同期，保险经纪资格考试参考人数为9人，及格人数为7人，及格率为77.8%；保险公估资格考试参考人数为62人，及格人数为27人，及格率为43.5%；农村保险营销员资格考试参考人数为595人，及格人数为476人，及格率为80%。
二、存在问题
（一）保险机构中介业务违法违规问题较为突出
通过保险机构自查和监管部门现场检查发现，目前保险机构中介业务管理违规问题较为突出。一是中介业务数据失真问题比较严重。主要体现在中介渠道实现的保费、手续费数据失真，直销业务转代理等行为频繁发生；二是保险机构通过中间渠道套取资金行为严重。个别保险机构通过虚列中介渠道营业、管理费用，虚假批退、虚假注销和作废保单、保费不入账等形式违规套取资金；三是中介业务管理责任尚未落实。保险机构中介业务管理粗放、财务管理混乱，保险机构与代理机构之间的代理合同内容不规范，合同流于形式，管理疏于防范。保险机构中介业务相关费用管理制度不完善，财务审核不严格，为保险机构中介业务违规行为的发生留下了严重隐患。
（二）中介机构违规经营问题屡禁不止
从前期现场检查和信访投诉处理情况看，一些机构依法经营意识不强，违规经营问题比较突出，严重影响了保险中介市场秩序。一是违规联合作案问题突出。经检查发现个别保险机构与保险中介机构联合作案，通过虚列营业费用、虚列业务员佣金、虚开保险中介服务统一发票等手段协助保险机构套取资金，这一问题已呈现关联性和隐蔽性的特点，直接影响了保险市场的规范有序发展。二是监管制度贯彻执行不到位。经检查发现保险专业中介机构仍存在未按规定向所属业务人员发放《保险代理（经纪、公估）从业人员执业证书》（以下简称《执业证书》），未按规定制作并使用《客户告知书》，接受投保人、被保险人或者受益人的委托代领保险金或者保险赔款，变更经营场所未按规定履行报告手续等违反监管政策的行为。三是业务财务管理不规范。在业务管理方面，个别保险专业代理机构存在代理业务档案不完整问题，个别保险经纪机构存在缺少经纪业务明细资料问题，个别保险公估机构存在公估报告不完整问题；在财务管理方面，存在佣金收入确认未附业务结算表、佣金结算方式不规范和会计科目使用不规范等问题。
（三）中介从业资格管理工作有待加强
一是虚增保险营销人力问题突出。个别保险机构通过恶意盗用、租用、借用《保险代理从业人员基本资格证书》（以下简称《资格证书》）等行为虚增保险营销人力问题突出，直接影响了保险中介业务数据的真实性，同时极易引发违规列支手续费风险、经济法律纠纷风险与保险机构内部管控风险。二是扣押《资格证书》行为频繁发生。个别保险机构以方便管理为理由，随意扣押保险营销员《资格证书》，并且在保险营销员正常离司时不及时办理展业证注销等离司手续，直接影响保险营销员的正常流动和到期换证，已引发了多起投诉纠纷。三是协会考试管理工作仍需加强。个别协会考试管理人员对相关的考试政策法规理解和执行不到位，缺乏统一的执行标准和操作流程，防范替考等监考技能较差，服务规范程度较低，急需加强统一培训。
三、有关要求
（一）开展自查自纠工作，规范中介业务经营行为
一是要深入宣传，加强学习。各保险公司省分公司要采取专题会议等多种形式深入宣传、学习和贯彻中国保监会《
保险公司中介业务违法行为处罚办法》（以下简称
《处罚办法》）文件精神，确保文件精神贯彻落实到基层公司和一线工作人员。二是要自查自纠，积极整改。各保险公司省分公司要在11月底之前完成中介业务自查自纠工作，主动查找业务经营过程中的问题，对照
《处罚办法》和自查发现的问题，认真分析问题产生的原因，并采取有针对性的整改措施，切实做到边查边改。三是要完善制度，落实责任。各保险公司省分公司要针对现有内控制度着手进行废、改、立工作，不断提高内控制度的有效性和执行力，建立健全合法、科学、有效的中介业务管理制度，确保经营行为依法合规、业务财务数据真实客观。同时要建立健全中介业务管理责任制，明确各级机构的具体责任人。四是今后一段时期，辽宁保监局将坚持“突出重点、防范风险、标本兼治、突出治本、联合监管、严厉查处”的工作原则，不断完善工作机制，以保险机构中介业务合规性检查为重点，严厉打击保险机构与保险中介机构相互串通、共同违法违规行为，确保保险机构中介业务监管见实效，积极促进保险业健康发展。
