（十四）帐务处理情况（2分）。帐务处理是否规范，凭证、报表是否按要求管理；是否能独立生成保险代理业务报表和凭证。
四、合规管理（40分）
评价银邮类保险兼业代理机构依法合规经营和管理情况，主要内容有：
（十五）政府监管（20分）。是否按照保险监管部门的规定，报送有关报告、报表、文件和资料；报告、报表、文件和资料是否如实记录代理保险事项，是否有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏；参加保险监管部门各种会议是否存在迟到、早退等现象；是否按要求执行监管部门安排的有关工作任务；是否主动向监管部门咨询相关监管政策；是否存在违法违规行为，并被保险监管部门监管谈话、下发监管函或行政处罚；是否因代理保险业务受到工商、税务、统计等有关部门的处罚；
（十六）内部审计（10分）。是否设置了内部审计机构；内部审计机构是否每年对辖内机构开展代理保险业务进行审计；对审计发现的问题是否在全省范围整改；审计结果是否及时报送保险监管部门；
（十七）社会监督（10分）。是否存在违法违规、损害被保险人利益等行为被媒体曝光；是否存在被查实的举报投诉情况。
附件2
湖南银邮类保险兼业代理机构分类监管自评表
自评单位：（盖章） 负责人： 经办人： 填报时间：
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一级指标
| 二级指标
| 评议内容
| 评分标准
| 扣分分值
| 扣分原因
| 实际得分
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综合管理（25分）
| 组织架构（3分）
| 三级以上支行是否设立相关工作岗位和安排分管领导（3分）
| 未报送相关资料视为未设立，扣3分；1个三级以上支行未设立相关工作岗位或安排分管领导扣0.5分
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人员情况（6分）
| 管理人员是否能胜任本职工作，是否相对稳定、变更后1个月内及时报告（2分）
| 1名管理人员变更后1个月内未及时报告扣0.5分
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从事代理保险工作的人员是否持有保险中介从业人员基本资格证书（2分）
| 1名从事代理保险工作的人员未持有保险中介从业人员基本资格证书扣0.5分
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对业务人员是否进行了培训，岗前培训、持续教育培训是否达到相关规定要求（2分）
| 1个三级以上支行对业务人员岗前培训、持续教育培训未达到相关规定要求扣0.5分
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信息化水平（2分）
| 是否开通银保通系统，信息化水平是否能保证业务的正常开展（2分）
| 1个产品未上银保通系统扣0.5分；有合作关系的一家保险公司未开通银保通系统扣2分
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档案管理情况（4分）
| 各种会议记录、文件、培训档案等是否完备（2分）
| 各种会议记录、文件、培训档案缺一扣1分
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代理保险从业人员档案、业务档案、财务档案等保管是否良好（2分）
| 代理保险从业人员档案、业务档案、财务档案等缺一扣0.5分
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许可证情况（10分）
| 辖内代理了保险业务的机构是否都办理了保险兼业代理业务许可证（3分）
| 辖内1家代理了保险业务的机构未办理保险兼业代理业务许可证扣1分
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保险兼业代理业务许可证登记的事项（名称、地址、代理险种、有效期等）发生变更是否按照要求进行变更（3分）
| 辖内1家机构未按要求办理保险兼业代理业务许可证登记的事项变更扣1分
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保险兼业代理业务许可证遗失等是否及时按要求办理（2分）
| 1家机构保险兼业代理业务许可证遗失等未及时按要求办理扣0.5分
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保险兼业代理业务许证是否按要求悬挂和摆放（2分）
| 1家机构保险兼业代理业务许证未按要求悬挂和摆放扣0.5分
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业务管理（15分）
| 业务管理制度（4分）
| 是否按要求与保险公司签订了保险兼业代理协议（2分）
| 1家保险公司未签订保险兼业代理协议扣1分；1份保险兼业代理合同不符合要求扣0.5分
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业务管理办法及各项规章制度是否健全，是否得到有效执行（1分）
| 缺少1项规章制度扣1分；1项规章制度未执行扣0.5分
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是否制定并有效执行保险业务非正常退保预案（1分）
| 未制定并有效执行保险业务非正常退保预案扣1分
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业务管理台帐（5分）
| 是否建立业务台帐，并保管完好（2分）
| 1个三级以上支行未设立相关业务台帐扣0.5分
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业务台帐是否分网点建立，并逐笔列明代理网点、客户名称、险种、保单编号、保费收入、佣金比例及金额等项目（3分）
| 缺少1个要素扣1分
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业务管理（15分）
| 展业行为管理（4分）
| 业务人员是否有欺诈误导行为（2分）
| 业务人员有欺诈误导行为扣2分
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是否有不正当竞争行为（1分）
| 有不正当竞争行为扣1分
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是否建立信访投诉渠道，及时处理信访案件（1分）
| 无信访投诉渠道或未及时处理信访案件扣1分
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保险单证管理（2分）
| 保险单证领用和核销是否按照要求进行（1分）
| 1类保险单证领用和核销未按照要求进行扣0.5分
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是否建立保险单证管理台帐（1分）
| 未建立保险单证管理台帐扣1分；保险单证管理台帐不完善扣0.5分
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财务管理（20分）
| 财务管理制度（2分）
| 是否建立了代理保险业务相关财务制度（0.5分）
| 未建立代理保险业务相关财务制度扣0.5分
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是否对代理保险业务进行单独核算（0.5分）
| 未对代理保险业务进行单独核算扣0.5分
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代理佣金收入是否全额入账，是否存在账外核算和经营（1分）
| 代理佣金收入未全额入账或存在账外核算和经营扣1分
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保费收入情况（4分）
| 是否设立了专门的保费代收帐户并由专人管理（1分）
| 未设立专门的保费代收帐户并由专人管理扣1分
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代收及代付款是否及时解付（1分）
| 代收及代付款未及时解付扣1分
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是否挪用或侵占保费（2分）
| 挪用或侵占保费扣2分
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佣金收支情况（10分）
| 是否以保费收入抵扣代理佣金（2分）
| 以保费收入抵扣代理佣金扣2分
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是否收受保险公司在协议规定的佣金支付标准外支付的其他费用，包括业务推动费、网点维护费、劳务报酬及以业务竞赛或奖励名义给予的旅游、实物等其他利益（2分）
| 收受保险公司在协议规定的佣金支付标准外支付的其他费用扣2分
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是否存在预收佣金情况（2分）
| 存在预收佣金情况扣2分
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是否在办理本系统人员或自有财产的保险业务时提取佣金或收取其他费用（2分）
| 存在办理本系统人员或自有财产的保险业务时提取佣金或收取其他费用的扣2分
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是否向客户支付回扣或其他形式的好处费（1分）
| 向客户支付回扣或其他形式的好处费扣1分
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是否如实记载支付给柜台代理人员报酬（2分）
| 未如实记载支付给柜台代理人员报酬扣2分
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中介发票情况（2分）
| 是否严格执行了保险中介服务统一发票的相关制度（1分）
| 未严格执行保险中介服务统一发票的相关制度扣1分
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是否开具虚假发票为保险机构、其他单位及投保人套取资金（1分）
| 开具虚假发票为保险机构、其他单位及投保人套取资金扣1分
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帐务处理情况（2分）
| 帐务处理是否规范，凭证、报表是否按要求管理（1分）
| 帐务处理不规范，凭证、报表未按要求管理扣1分
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是否能独立生成保险代理业务报表和凭证（1分）
| 不能独立生成保险代理业务报表和凭证扣1分
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合规管理（10分）
| 内部审计（10分）
| 是否设置了内部审计机构（2分）
| 未设置内部审计机构扣2分
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内部审计机构是否每年对辖内机构开展代理保险业务进行审计（3分）
| 当年未对辖内机构开展代理保险业务进行审计扣3分
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对审计发现的问题是否在全省范围整改（2分）
| 对审计发现的问题未在全省范围整改扣2分
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审计结果是否及时报送保险监管部门（3分）
| 1次审计结果未及时报送或未开展审计扣3分
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