（一）当地设有银行的县、市局及所属办理汇兑业务的邮电支局、所，凡具备支票和印鉴分开管理条件的，均可在当地人民银行或农业银行（以下简称银行）开立“邮政汇兑资金往来帐户”（以下简称汇兑资金户）；凡不具备开户条件的，按《县市邮电局汇兑会计核算办法》有关汇兑款划收划付办法办理。
汇兑资金户的存款或透支款，银、邮双方均不计利息，汇兑资金的上下划拨，也不支付银行结算费用。
（二）当地未设银行，但有信用社的，由县市邮电局商经银行同意，由信用社办理汇兑资金的下拨或上缴。
兑超的支局、所，县局应通过银行预拨给邮电支局、所一定数额的汇兑资金，存放于相关信用社，以备兑付汇款之用。预拨款的数额可根据兑付汇款的实际需要，由支局填写请领协款单，由县局核定拨款的数额和频次。
汇超的支局、所，应在当地信用社开立汇兑资金往来帐户，每天将结余款全部送存信用社。信用社每月末或旬末将余额上划县市局帐户内。
（三）当地无银行和信用社的，一或可采取如下办法解决：
１．由支局、所或支局、所的领导局指定专人负责每天的缴、收款或取、送协款。
２．在款额较小和保证安全的原则下，也可交由乡邮员携带，并要当面点交，履行签收手续。
３．直接向领导局封发邮件的，可以通过自办邮路封寄现款保价袋，内附协缴款清单，封袋和开拆时必须手续完备，有人见证。
凡当地无银行的局所，无论缴款或请领协款，都尽量做到勤领、勤缴、勤协。并尽可能做到上缴的款能在月终前缴到领导局，下拨的款在月终前拨到支局、所，以利于使用和管理。
第九条 核定汇兑周转金定额
（一）核定的原则：既要尽量压缩库存现金，又能适应兑付汇款的需要，根据业务规律，精心核算，合理留存。
（二）核定的因素：
１．银行开门前兑付汇款的需要；
２．送汇的出班和归班时间；
３．收汇和兑付的比例关系；
４．往返银行途程远近；
５．集日、节假日和季节性等忙闲规律。
（三）核定的标准：
１．当地有银行和信用社的，银行的营业时间和邮政营业时间基本一致，能适应兑付汇款需要的，可少给或不给库存周转金。
２．经常是汇超的，或收汇与兑付基本平衡的，可少给或不给库存周转金。
３．代办所一般不核给周转金。个别需要周转金的，必须从严掌握。
４．兑超局、所所在地无银行和信用社的，应按一个月或一季平均每天收汇与兑付之差额，核定周转金定额。需要到指定局请领协款的，需加往返途程时间所需兑付数额。
