中国银行总分行借款管理规定
（2000年9月5日 中银资[2000]62号）
第一条 为加强对总分行借款的管理，在保证支付需要的同时，规范分行的借款行为，促使分行合理运用借款资金，特制定本规定。
第二条 总分行借款的种类和用途：
一、总分行借款分为基数借款、长期借款和短期借款。基数借款是指分行１９９７年末向总行借款余额中被长期占用，一时难以归还的借款（含划转再贷款）；长期借款指期限半年以上（含半年）的借款；短期借款指期限半年以下的借款。
二、基数借款只能减少不能增加。长期借款用于弥补分行由于贷款投放、亏损占款等原因导致的长期资金缺口；短期借款用于弥补分行因头寸临时不足导致的短期资金缺口。
三、分行应严格按照借款用途向总行申请借款，严禁将短期借款用于弥补长期资金缺口。
第三条 总分行借款期限结构
一、总分行借款期限品种根据需要设定，并根据情况的变化予以调整。
二、基数借款不再设固定借款期限，借款期间采用分段计息方式管理，借款利率随总行利率调整而调整；长期借款设１年和６个月两个期限档次；短期借款设３个月、１个月、１４天和７天四个期限档次。长期借款和短期借款均执行合同利率。
三、总分行借款均按季结息。
第四条 总分行借款的申请
一、分行向总行申请短期借款时，应至少提前一个工作日向总行资金部上报借款申请报告（详细要求见中银资业〔２０００〕６３号文件）和“中国银行总分行借款申请表”（格式后附）。
二、分行向总行申请长期借款时，除上报借款申请报告和借款申请表外，还应提供总行资产负债管理部批准的长期借款计划的复印件。
三、借款金额５０００万元以内（含５０００万元）的申请书，需资金处处长签字并加盖资金处印章；５０００万元以上的申请书需分行行长签字并加盖分行行章。
第五条 总分行借款的审查与发放
一、分行应严格按照实际需要申请借款，严禁利用借款和上存资金的不同期限和利差进行套利活动。当总行认为分行借款申请的期限和利率在客观上构成套利行为时，即在发放借款时对借款期限和利率进行相应调整。
