缴存准备金的计算公式为：本月应缴（应退）金额＝本月各项存款增加（减少）额×缴存比例。
第七条 计划内上存是总行根据资金营运计划核定分行的上存资金；包括农业银行与农发行资金清算而形成的上存总行资金及当期分行的计划内上存和到期约期上存总行资金。
第八条 特种上存是因剥离不良贷款与长城资产管理公司资金清算而形成的上存总行资金。从次年始，总行以不同形式分次返还分行。
第九条 计划外上存是在资金营运计划实际执行过程中除总行核定的计划内上存以外的上存资金。
第十条 分行在总行开立存放电子汇兑汇差款项专户，该账户不允许透支。分行根据联行汇差的收付数额随时上存或提取。
第十一条 当年新增的上存资金可在本年内按照先计划外，后计划内的次序进行提取；次年根据总行核定的资金营运计划，全年资金来源与运用科目测算出现资金缺口时，按上述顺序提取上存资金，否则，不再动用计划内、外上存资金。
第十二条 上存总行资金不分期限，分别执行相应档次利率。上存资金利息由总行分别于２、５、８、１１月月末通过系统内电子汇兑系统及时计付。
第三章 借款
第十三条 分行向总行的借款按用途分为以下八种：
（一）计划内借款：是总行根据资金营运计划核定分行的向总行借款。
（二）计划外借款：是在资金营运计划实际执行过程中除总行核定的计划内借款以外的向总行借款。
（三）临时借款：是指解决年初资金来源与运用全科目测算资金有余的分行先支后收所出现的临时资金需要而增加的借款。
（四）日拆性借款：是指证券业务清算银行因系统内电子汇兑时间差形成的暂时资金需要而增加的借款。
（五）扶贫借款：是指专项用于发放扶贫贷款的借款，纳入计划内借款统一考核，可因政策调整而相应改变管理方式。
（六）特种借款：是指因划转信用社准备金及转存款而形成的向总行的借款。
（七）人行专项借款：是指因接收农业发展银行和人民银行的人行专项贷款而形成的向总行借款。
