第五章 外币贷款利率管理
第十八条 总行根据外币贷款币种、贷款对象、期限和约定方式等因素设置外币贷款利率品种。
第十九条 总行设置并公布以下币种的外币贷款利率：美元（ＵＳＤ）；英镑（ＧＢＰ）；欧元（ＥＵＲ）；日元（ＪＰＹ）；港币（ＨＫＤ）。
总行可根据业务需要增加或减少公布外币贷款利率的币种。
第二十条 根据外币贷款对象的不同，总行公布的外币贷款利率设个人外币贷款利率、公司外币贷款利率和金融机构外币贷款利率。
第二十一条 根据外币贷款的期限不同，总行公布的外币贷款利率设一年以内（含一年）、一至三年（含三年）、三至五年（含五年）和五年以上等期限档次。
第二十二条 根据约定方式不同，总行公布的外币贷款利率设固定利率和浮动利率两种。固定利率贷款是指贷款合同一经生效，贷款期内利率不变。浮动利率贷款是指按照贷款合同约定、贷款利率在贷款期内根据市场基准利率定期调整。外币贷款浮动利率可按每一个月、三个月、六个月浮动一次。
第二十三条 贷款行可与借款人协商确定以下任何一种外币贷款本息偿还方式。
（一）本金到期一次偿还方式。指贷款期内利息分期偿还，贷款期结束时一次性偿还贷款本金。
（二）本息到期一次偿还方式。指贷款期结束时一次性偿还贷款本金和利息。该偿还方式仅适用于一年以内（含一年）的外币贷款。
（三）本金等额偿还方式。指贷款期内分次以相等金额的本金和不相等金额的利息偿还贷款本金和利息。
（四）本息等额偿还方式。指贷款期内分次以相等的额度偿还贷款本金和利息。
第六章 计结息规定
第二十四条 外币小额存款、外币活期存款、外币七天通知存款按中国银行业协会规定的计结息办法计结利息。外币大额存款和外币贷款按本办法规定的计结息办法计结利息。
第二十五条 外币大额定活两便存款采取利随本清，支取时一次支付本息方式。支取时按照实存天数、支取日外币大额定期存款同档次利率折扣计息：存期不足七天的按活期存款利率计息；存期满七天不满一个月的按外币大额七天定期存款利率折扣计息；存期满一个月不满三个月的按外币大额一个月定期存款利率折扣计息；以此类推。存期满一年以上（含一年），不论存期多长，均按外币大额一年期定期存款利率折扣计息。折扣后如利率低于活期存款利率应按活期利率计息。
