“垫款”指银行因开展信用业务（如：承兑、贴现、担保、信用证等）未能履约而发生的垫款。
校验关系为：子项和＝母项
３．新增：“股票质押贷款”（人民币）
┌───┬─────┬─────────────┬──────────┐
│内码 │指标编码 │ 指标名称 │ 备注 │
├───┼─────┼─────────────┼──────────┤
│0519 │111198I00 │其他类短期贷款 │原有保留 │
├───┼─────┼─────────────┼──────────┤
│1408 │111198I20 │ 其中：股票质押贷款 │新增 │
└───┴─────┴─────────────┴──────────┘
校验关系为：其中项≤子项
４．“农业贷款”项下新增农村信用社专用指标子项（人民币）
┌───┬──────┬──────────────┬────────┐
│内码 │ 指标编码 │ 指标名称 │ 备注 │
├───┼──────┼──────────────┼────────┤
│0497 │111194000 │农业贷款 │原有保留 │
├───┼──────┼──────────────┼────────┤
│1606 │111194200 │ 农户贷款 │新增 │
├───┼──────┼──────────────┼────────┤
│1607 │111194300 │ 农业经济组织贷款 │新增 │
├───┼──────┼──────────────┼────────┤
│1608 │111194400 │ 农村工商业贷款 │新增 │
├───┼──────┼──────────────┼────────┤
│1609 │111194500 │ 农户小额信用贷款 │新增 │
├───┼──────┼──────────────┼────────┤
│1610 │111194600 │ 农户联保贷款 │新增 │
└───┴──────┴──────────────┴────────┘
校验关系为：子项和＝母项
５．再次明确，人民币信用卡透支数据填报于人民币指标的“其他短期贷款”中的“活存透支（０５０６）”；外币信用卡透支数据填报于外汇指标的“境内短期贷款”中的“境内其他贷款（００４２）”。
（三）终止使用的人民币、外汇逾期贷款指标
１．月报指标
┌───┬────┬─────────────────────────┐
│业务类│ 内码 │ 指标名称 │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│人民币│1352 │其中：农信社逾期类（农信社专用） │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│人民币│1353 │ 其中：农信社逾期（农信社专用） │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│人民币│1354 │ 其中：农信社呆滞（农信社专用） │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│人民币│1355 │ 其中：农信社呆账（农信社专用） │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│人民币│1356 │其中：农信社逾期类（农信社专用） │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│人民币│1357 │ 其中：农信社逾期（农信社专用） │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│人民币│1358 │ 其中：农信社呆滞（农信社专用） │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│人民币│1359 │ 其中：农信社呆账（农信社专用） │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│人民币│1360 │其中：农信社逾期类（农信社专用） │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│人民币│1361 │ 其中：农信社逾期（农信社专用） │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│人民币│1362 │ 其中：农信社呆滞（农信社专用） │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│人民币│1363 │ 其中：农信社呆账（农信社专用） │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│人民币│0654 │２．逾期类贷款 │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│人民币│0655 │ 逾期贷款 │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│人民币│0656 │ 呆滞贷款 │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│人民币│0657 │ 呆账贷款 │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│人民币│1370 │ 不良贷款合计（五家行专用） │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│人民币│1371 │ 逾期贷款（五家行专用） │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│人民币│1375 │ 其中：逾期三个月内贷款（五家行专用） │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│人民币│1372 │ 呆滞贷款（五家行专用） │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│人民币│1373 │ 呆账贷款（五家行专用） │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│人民币│1374 │ 其中：逾期三个月内贷款 │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│外汇 │0124 │２．逾期类贷款 │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│外汇 │0125 │ 逾期贷款 │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│外汇 │0126 │ 呆滞贷款 │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│外汇 │0127 │ 呆账贷款 │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│外汇 │0900 │ 不良贷款合计（五家行专用） │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│外汇 │0901 │ 逾期贷款（五家行专用） │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│外汇 │0905 │ 其中：逾期三个月内贷款（五家行专用） │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│外汇 │0902 │ 呆滞贷款（五家行专用） │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│外汇 │0903 │ 呆账贷款（五家行专用） │
├───┼────┼─────────────────────────┤
│外汇 │0904 │ 其中：逾期三个月内贷款 │
└───┴────┴─────────────────────────┘
以上指标及相关校验关系自２００１年１月１日起终止使用。
２．季报的逾期类贷款及各子项指标和相关校验关系自２００１年１月１日起终止使用，相应内容作为月报的附报，另行填报。
３．指标含义修改：自２００１年１月１日起人民币指标的短期贷款、中长期贷款、中期贷款及各子项贷款的指标含义，由原来的不包括逾期类贷款改为包括逾期类贷款。如：工业贷款的含义是指所有的工业贷款，即：将“正常的工业贷款”同“逾期类的工业贷款”数据相加，填报在内；外汇各项贷款指标含义，由原来的不包括逾期类贷款改为包括逾期类贷款，如：短期中资企业贷款的含义是对中资企业发放的所有短期贷款，无论该贷款是正常贷款还是逾期贷款。
（四）关于流动性指标
１．人民币、外汇流动性指标的频度由月报改为季报。
２．“可随时抛售的外汇证券”数据填报于外汇指标的“一个月内到期的证券”中；相应校验关系修正如下：一个月内到期的证券（１１２３）≤短期证券资产（００５９）＋境外中长期有价证券投资（０１３８）＋境内中长期有价证券投资（０１４１）
二、关于金融统计报表的修订与调整
（一）信贷收支表的项目设置、归属关系变化（附件（１））；
（二）新增本外币合并信贷收支表（附件（２））；
（三）新增货币供应量Ｍ２＋统计表（附件３））；
（四）修订商业银行、非银行金融机构本外币资产负债表及新旧指标对照关系（附件（４））；
（五）２００１年信贷收支表各层次汇总机构范围（附件５））。
三、关于人民币贷款累放累收统计
人民币贷款累放累收统计指标及填报说明（附件（６））。
附件（１）： 信贷收支表的项目设置、归属关系变化
单家机构人民币信贷收支表调整 附件（１）－①
┌───────────────┬──────────────────┐
│ 来源项目 │ 说明 │
├───────────────┼──────────────────┤
│一、各项存款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ １．企业存款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ （１）活期存款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ （２）定期存款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ ２．机关团体存款 │新增，从其他存款中移出 │
├───────────────┼──────────────────┤
│ ３．储蓄存款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ （１）活期储蓄 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ （２）定期储蓄 │名称有变化 │
├───────────────┼──────────────────┤
│ ４．农业存款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ ４．信托存款 │删除，归入其他存款 │
├───────────────┼──────────────────┤
│ ５．其他存款 │司存放、保证金、财政预算外、信托存款│
├───────────────┼──────────────────┤
│二、代理财政存款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│三、金融债券 │名称有变化 │
├───────────────┼──────────────────┤
│ 其中：政策性金融债券 │名称有变化 │
├───────────────┼──────────────────┤
│四、应付及暂收款 │新增，从其他中调出 │
├───────────────┼──────────────────┤
│ 其中：应付及预提利息 │新增，含应付利息和预提利息 │
├───────────────┼──────────────────┤
│四、国家投资债券 │删除，归入其他 │
├───────────────┼──────────────────┤
│五、卖出回购证券 │归属不再与买入返售证券轧差，双方反映│
├───────────────┼──────────────────┤
│六、向中央银行借款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│七、同业往来 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ １．同业存放 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ ２．同业拆借 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│八、委托存款及委托投资基金（净│修改项目名称和归属，但基本内容不变 │
│） │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ １．委托存款及委托投资基金 │新定归属 │
├───────────────┼──────────────────┤
│ ２．减：委托贷款及委托投资 │新定归属 │
├───────────────┼──────────────────┤
│九、代理金融机构委托贷款基金 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ 其中：中央银行委托贷款基金 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│十、各项准备 │新增 │
├───────────────┼──────────────────┤
│ 其中：贷款呆账准备金 │新增 │
├───────────────┼──────────────────┤
│十一、所有者权益 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ 其中：实收资本 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ 当年结益 │归属中增加年度损益调整 │
├───────────────┼──────────────────┤
│十二、其他 │归属有变化 │
├───────────────┼──────────────────┤
│ │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│资金来源总计 │ │
└───────────────┴──────────────────┘
单家机构人民币信贷收支表调整 附件（１）－①
┌───────────────┬──────────────────┐
│ 运用项目 │ 说明 │
├───────────────┼──────────────────┤
│一、各项贷款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ １．短期贷款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ （１）工业贷款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ （２）商业贷款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ 其中：收购贷款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ （３）建筑业贷款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ （４）农业贷款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ （５）乡镇企业贷款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ （６）三资企业贷款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ （７）私营企业及个体贷款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ （８）贴现 │删除，归入票据融资 │
├───────────────┼──────────────────┤
│ （９）其他短期贷款 │款调入其他中长期贷款 │
├───────────────┼──────────────────┤
│ 其中：个人短期消费贷款 │新增，从新增的指标中取数 │
├───────────────┼──────────────────┤
│ ２．中期流动资金贷款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ ３．中长期贷款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ （１）基本建设贷款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ （２）技术改造贷款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ （３）其他中长期贷款 │贷款、经济开发贷款 │
├───────────────┼──────────────────┤
│ 其中：个人中长期消费贷款│新增，从新增的指标中取数 │
├───────────────┼──────────────────┤
│ ４．信托贷款 │删除，分别归入其他短贷和其他中长期贷│
│ │款 │
├───────────────┼──────────────────┤
│ ５．逾期类贷款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ ６．票据融资 │新增 │
├───────────────┼──────────────────┤
│ 其中：贴现 │新增 │
├───────────────┼──────────────────┤
│ ７．各项垫款 │新增，保函垫款归于此（２０００年前可│
│ │取数） │
├───────────────┼──────────────────┤
│二、国家投资债券贷款 │删除，归入其他 │
├───────────────┼──────────────────┤
│二、有价证券及投资 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│三、应收及预付款 │新增 │
├───────────────┼──────────────────┤
│ 其中：应收利息 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│四、买入返售证券 │新增，不再与卖出回购轧差 │
├───────────────┼──────────────────┤
│五、存放中央银行准备金存款 │名称有变 │
├───────────────┼──────────────────┤
│六、存放中央银行特种存款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│七、缴存中央银行财政性存款 │名称有变 │
├───────────────┼──────────────────┤
│八、同业往来 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ １．存放同业 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ ２．拆放同业 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│九、代理金融机构贷款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ 其中：代理人行专项贷款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│十、库存现金 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│十一、外汇占款 │ │
├───────────────┼──────────────────┤
│ 资金运用总计 │ │
└───────────────┴──────────────────┘
