中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发外资银行风险监管框架的通知[失效]-法搜-中国法律信息搜索网

　　（三）策划监管方案及实施现场检查。
　　1．监管内容。策划监管方案包括评述被监管银行现状、综合评价被监管银行、选取适当的监管措施、确定监管目标及预期效果四项内容。银监会或派出机构将根据监管方案实施现场检查。
　　2．监管方法。
　　（1）以“风险为本”，根据前面步骤形成的意见、被监管银行业务领域及经营方式策划监管方案，确定监管内容以及拟实施监管措施的种类、频率和范围，并相应配置监管资源。监管措施的选取和实施参见《外资银行非现场监管手册》。
　　（2）根据确定的监管方案，实施现场检查。对于传统业务领域及一般性问题，可按照既定频率实施全面现场检查，或针对潜在风险领域实施专项检查。对于特定业务领域及突发性问题，可以由金融衍生业务监管小组（DSG）、网上银行业务监管小组和特别检查组（SEG）以特别检查形式实施专项检查。具体操作参见《外资法人机构现场检查与风险评价操作手册》、《外国银行分行现场检查及评级手册》、《外资银行特别检查组工作机制》及《外资银行衍生产品业务监管工作指引》等业务监管指引。
　　（3）银监会将在区别风险程度的基础上对外资银行现场检查进行统一规划，特别是母行支持方面存在问题或不确定性的机构；各属地监管局应参照执行。在实施现场检查期间，属地监管局应接受来自并表监管局的风险提示，并主动与并表监管局沟通现场检查发现的问题，以权衡问题的性质、程度以及是否需要提示相关监管局关注等。
　　3．在监管流程中的作用。基于前两阶段工作内容而进行的策划可以使现场检查更有针对性及效率，同时也有利于协调同一外资银行不同分支机构的监管进度，达到统一监管内容和尺度的目的。
　　（四）评级。评级是根据监管情况系统评估外资银行经营和风险状况的过程。银监会对外资法人机构实施骆驼评级（CAMELs），对外国银行分行实施外国银行分行风险评级（ROCA）。
　　1．监管内容。由于银监会对不同性质的外资银行承担不同的监管责任，两个评级体系也相应各有侧重。其中，骆驼评级（CAMELs）体系主要通过审查资本充足性、资产质量、管理、盈利性、流动性及风险敏感性，评估外资法人机构的经营稳健性和持续经营能力，并突出需要引起监管关注的领域。外国银行分行风险评级（ROCA）体系则主要通过审查风险管理、营运控制、合规性和资产质量，评估外国银行分行的经营稳健性和持续经营能力，同时突出需要引起监管关注的领域。
　　2．监管方法。